SAYS
  • כלכלה
  • חתונה
  • בריאות
  • רכבים
  • לידה
  • טיולים
  • יהדות
  • זמן פנוי
  • כלכלה
  • חתונה
  • בריאות
  • רכבים
  • לידה
  • טיולים
  • יהדות
  • זמן פנוי
SAYS
  • כלכלה
  • חתונה
  • בריאות
  • רכבים
  • לידה
  • טיולים
  • יהדות
  • זמן פנוי
  • כלכלה
  • חתונה
  • בריאות
  • רכבים
  • לידה
  • טיולים
  • יהדות
  • זמן פנוי
ראשי » כלכלה » מחפשים יועץ השקעות? כך תמצאו את היועץ המתאים לכם ביותר

מחפשים יועץ השקעות? כך תמצאו את היועץ המתאים לכם ביותר

says 22 בנובמבר 2018 21:52 סגור לתגובות על מחפשים יועץ השקעות? כך תמצאו את היועץ המתאים לכם ביותר

בעולם ההשקעות יש פוטנציאל רווח לא מבוטל. זהו עולם עמוס פיתויים, כאשר הכסף הגדול נראה לעיתים כאילו נמצא ממש מעבר לפינה – אבל בפועל יכול להיות רחוק הרבה יותר. בדרך להשקעה המוצלחת יש צורך בקבלת החלטות רבות, שיכולות למקסם את אחוזי ההצלחה ואת הרווח שאנחנו גורפים מצד אחד, תוך כדי צמצום הסיכון למינימום האפשרי (אך לא באופן מוחלט, כי בכל השקעה באשר היא יש מימד מסוים של סיכון). פעמים רבות אדם אחד יכול להכווין אתכם לעבר ההשקעה המוצלחת, והוא עונה לשם יועץ השקעות. אבל איך בדיוק תבחרו את היועץ המושלם עבורכם?

יועץ השקעות

בחינת תחומי הפעילות

לא צריך להיות מומחה להשקעות כדי לדעת שמדובר בתחום רחב ועמוס אפיקי השקעה פוטנציאליים. כך למשל תוכלו לבחור בין השקעות נדל"ן, בין אם בישראל ובין אם מחוצה לה, הנחשבות לאפיק השקעה חם במיוחד כיום. אופציה אחרת ומבוקשת היא השקעה בבורסה, שיכולה ללבוש אף היא צורות רבות. קצרה היריעה מלהסביר על ההבדלים בין אגרות חוב, מניות, קרנות נאמנות, תעודות סל וכלי השקעה אחרים, שיכולים להיות מבוססים על הצמדות או אופני ניתוח שונים.

ההקדמה הזו חשובה מכיוון שרבים מיועצי ההשקעות מתמחים בתחומים בודדים מבין אלו של עולם ההשקעות, ולא בכלל האפיקים הקיימים. אסור לשכוח שמעבר לגוף הידע התיאורטי הרחב בכל תחום ותחום, היועץ חייב להכיר את התחום על בוריו ולהיות ער לכל שינוי או מגמה (שחלים חדשות לבקרים). גם אם הדבר אפשרי, זה לא מובן מאליו שיועץ השקעות העוסק בכלל אפיקי ההשקעה יהיה בקיא בהם בצורה מספקת. אסטרטגיה נכונה יכולה להיות בחירה בסוג מסוים של השקעות, וחיפוש אחר מומחים מהשורה הראשונה בו. מנגד יש שיעדיפו לחפש דווקא מומחה למספר תחומים, במטרה ליצור תיק השקעות פרטי מותאם ללקוח.

יועץ השקעות פרטי, או יועץ מטעם?

עוד מומלץ לבדוק מי בדיוק עומד מאחורי יועץ ההשקעות, אם בכלל. יועצי השקעות רבים אמנם מציגים את עצמם כפועלים לטובת האנשים הנעזרים בהם, אך בפועל האינטרסים שלהם הם דווקא לגורם שמשלם להם את תלוש המשכורת: הבנק, למשל.

לכן נראה שכדאי להעדיף את יועצי ההשקעות הפרטיים, שחפים מאינטרסים "חיצוניים" ושאמורים לראות לנגד עיניהם את טובת הלקוח. זה אמנם עשוי להיראות יקר יותר על הנייר, אבל מנגד להגדיל את הסיכויים שלכם לבצע השקעה מוצלחת, ביחס אליה התשלום העודף על הייעוץ הראשוני ייראה כמו "כסף קטן".

הניסיון כן קובע

אנשים רבים מציגים עצמם כ"יועצים" או כ"מומחים" בלי שהם צברו בהכרח את ההכשרה הנדרשת בתחום. ההעדפה שלכם תהיה כמובן ליועצים שכן עברו הכשרה מקיפה, המגולמת בדרך כלל בידע תיאורטי רחב ובמגוון כלים מעשיים שהם צברו במהלך השנים. רצוי לבדוק את ההכשרה של היועץ ואת הניסיון שלו. למרות שזהו לא מדע מדויק, אפשר להבין אנשים הממליצים לתת עדיפות ליועצי השקעות בעלי ניסיון רב שנים.

חשיבותה של כימיה

עם יועץ השקעות לא מתחתנים, אבל עדיין חשוב לוודא שהתקשורת עמו תקינה. הסיבה לכך פשוטה: על היועץ להבין באופן מלא את הצרכים, הרצונות וההעדפות של הלקוח שלו, מה שיכול להיות רק כאשר מתקיימת אותה תקשורת תקינה ורצויה. בהמשך לכך רצוי שיועץ ההשקעות יהיה זמין ויתנהל בשקיפות מלאה מול הלקוחות שלו. בדרך זו הם יוכלו לקבל את המידע הדרוש להם על תיק ההשקעות ומצבו בכל רגע נתון, עם אופציה לקבל החלטות על שינויים הכרחיים במידת הצורך.

מומלץ להיפגש עם כמה יועצי השקעות לפני שמקבלים את ההחלטה הסופית במי לבחור, תוך כדי בירור כיצד תתנהל התקשורת מול כל אחד מהם.

|להציג את כל הפוסטים של says


« פוסט קודם
פוסט הבא »
עוד כתבות בנושא
כביש 6 בפיתוח : איזה מקטעים מתוכננים לנו?
רכבים

כביש 6 בפיתוח : איזה מקטעים מתוכננים לנו?

13 באוגוסט 2019

אם בעבר, כדי להגיע מצפון הארץ עד ירושלים – היו דרושות 3 שעות נסיעה לפחות! או אם להגיע מהדרום אל

קרא עוד ←
רכשתם טבעת אירוסין? כך תדעו אם מדובר ביהלום אמיתי!
חתונה

רכשתם טבעת אירוסין? כך תדעו אם מדובר ביהלום אמיתי!

25 במרץ 2018

  רכישת טבעת אירוסין חייבת להיות רכישה חכמה וזאת משום שטבעת מסוג זה יש לה ערך רב: גם סנטימנטלי וגם

קרא עוד ←
איך מזהים חרדות אצל ילדים?
בריאות

איך מזהים חרדות אצל ילדים?

5 בנובמבר 2020

הנטייה להגן על הילדים היא נטייה טבעית של כל הורה. אולם, לא פעם הנטייה הזו גורמת לאי זיהוי מוקדם של

קרא עוד ←
כל מה שרציתן לדעת על צילומי הריון ומשפחה
לידה

כל מה שרציתן לדעת על צילומי הריון ומשפחה

20 בנובמבר 2020

צילומי היריון ומשפחה נחשבים לאחד הטרנדים החמים של השנים האחרונות, ולא בכדי. מה הופך אותם למיוחדים ומבוקשים? הנה כל מה

קרא עוד ←
8 תבלינים בריאים שכדאי לשמור במטבח
בריאות

8 תבלינים בריאים שכדאי לשמור במטבח

17 ביוני 2018

תבלינים, עשבי תיבול וצמחי מרפא ידועים עוד בשלביה הראשונים של האנושות, כמקור לבריאות והיוו חלק מהותי במיוחד ברפואה העממית. אלה

קרא עוד ←
תוספי תזונה טבעיים שמומחים בוטחים בהם
בריאות

תוספי תזונה טבעיים שמומחים בוטחים בהם

10 באוקטובר 2019

מוצפים בשפע מידע על תוספי תזונה טבעיים? רוקחים ותזונאים חולקי את המלצותיהם לגבי התוספים והוויטמינים שעליהם הם סומכים וקונים אותם

קרא עוד ←
לוחות סולאריים על גג פרטי: לכסות את חשבון החשמל וגם להרוויח!
כלכלה

לוחות סולאריים על גג פרטי: לכסות את חשבון החשמל וגם להרוויח!

4 בדצמבר 2020

לוחות סולאריים הפכו זה מכבר לאחד הטרנדים האקולוגיים הבולטים, וזאת בשל האפשרות להשתמש בשמש לצורך ייצור חשמל שאינו מזהם כמו

קרא עוד ←
חלל העבודה המושלם – באווירה מודרנית וייחודית: הכירו את Dogether
טיולים

חלל העבודה המושלם – באווירה מודרנית וייחודית: הכירו את Dogether

3 באפריל 2022

בשנים האחרונות ניתן להבחין במגמה שבמסגרתה יותר ויותר עצמאיים כמו גם בעלי עסקים מחליטים לעבוד במסגרת של חללי עבודה משותפים,

קרא עוד ←
רק בריאות! 5 תוספי מזון לחיזוק המערכת החיסונית
בריאות

רק בריאות! 5 תוספי מזון לחיזוק המערכת החיסונית

25 במאי 2020

היום יותר מתמיד, בתקופה בה כולנו חשופים להשפעות נגיף הקורונה, חשוב לשים דגש על חיזוק המערכת החיסונית, ואין שיטה טובה

קרא עוד ←
טיפים חשובים ליולדת
לידה

טיפים חשובים ליולדת

28 באוקטובר 2018

לידה היא מאורע משמח במיוחד, אך לצד התרחבות המשפחה וההתרגשות המלווה בכך, לעיתים היולדת (ובייחוד מי שיולדת לראשונה בחייה) נתקלת

קרא עוד ←
כתבות שעלו לאחרונה
  • קבורה על פי היהדות: כל החוקים וההלכות שצריך להכיר
  • יש לכם עמוד ברשת חברתית לשיווקו של העסק? תנו ל-Web3D לקדם אותו עבורכם
  • הגיע הזמן לממש את החזון: כך מבצעים פתיחת חברה חדשה שלב אחר שלב
  • חלל העבודה המושלם – באווירה מודרנית וייחודית: הכירו את Dogether
  • חלל העבודה המושלם – באווירה מודרנית וייחודית: הכירו את Dogether
קטגוריות
  • בריאות
  • זמן פנוי
  • חתונה
  • טיולים
  • יהדות
  • כלכלה
  • כללי
  • לידה
  • עיצוב הבית
  • רכבים
חיפוש באתר
עמודים
  • ראשי
  • מדיניות פרטיות
  • תנאי שימוש
  • הצהרת נגישות
  • הגדלת גופן
  • הקטנת גופן
  • תצוגת שחור לבן
  • מצב ניגודיות גבוהה
  • הדגשת קישורים
  • גופן קריא (אריאל)
  • איפוס
Page Reader Press Enter to Read Page Content Out Loud Press Enter to Pause or Restart Reading Page Content Out Loud Press Enter to Stop Reading Page Content Out Loud Screen Reader Support
Real Accessability
נגישות
הפסק נגישות
הצהרת נגישות
מסופק ע"י: sogo logo
גלילה לראש העמוד